_Отзывы_      _Советы_      _Юридическое_      _Новости_      _Рейтинг банков_     
Безобразная работа отдела финансового мониторинга    Обновлено : 05-12-19

ипотека Банк Открытие

Услугами банка пользовался нечасто, но никаких проблем не возникало. До определенного момента.
В ноябре 2016г. я получил на свой текущий счет в банке ФК «Открытие» оплату по договору продажи ценных бумаг. Копия договора была предоставлена в офис банка в Санкт-Петербурге.
И вот в феврале 2017г. я случайно, при попытке воспользоваться своим текущим счетом, узнаю, что в декабре 2016г. он был заблокирован службой финансового мониторинга, которая с какого-то перепуга решила, что поступление средств на мой счет в ноябре 2016г. — это «подозрительная операция». Ни извещения клиента о блокировке, ни попыток задать какие-то вопросы — просто кому-то померещилась «подозрительность операции», и счет блокирован. Очевидно. у кого-то слишком много полномочий (чтобы просто заблокировать счет клиента, если что-то померещилось), слишком много лени (потому что можно делать это, даже не попытавшись оторвать одно место от стула, чтобы хоть что-то выяснить или проверить) и вообще нет никакой ответственности.
Далее более месяца мне не удавалось ничего выяснить благодаря замечательной системе обслуживания клиентов: сотрудники офисов или телефонной горячей линии ничего определенного сказать не могут, с отделом финмониторинга связать клиента «нельзя», а сам отдел финмониторинга — ему все по барабану, он с клиентами не связывается.
В конце концов получил письменный ответ (исх. № 01.5.1-4/9988 от 20.03.2017) в том духе, что банк «имеет право осуществлять в отношении клиента контрольные и иные функции… вправе запрашивать у клиента любые необходимые документы и письменные пояснения… а клиент обязан их незамедлительно предоставить». Ну и если что не нравится, «клиент вправе в одностороннем порядке… закрыть счет».
Супер! Права банка производить проверки никто не оспаривает. Только дело в том, что отдел финмониторинга и не пытался проводить никаких проверок или запрашивать у меня какую-то информацию. Просто заблокировал счет — и бейся теперь головой об стенку, а не нравится — закрывай счет. Это уже совсем ни в какие ворота не лезет — начальник отдела претензионной работы, вместо того чтобы навести порядок, предлагает закрыть счет, если мне что-то не нравится.
Резюме: в этом банке отдел финмониторинга может вам заблокировать счет, если ему что-то почудится, утруждать себя проверками или связываться с вами никто не будет; разблокировать вы его не сможете, даже если 3 раза предоставите все необходимые документы; а если будете жаловаться — то в отделе претензионной работы вам порекомендуют закрыть счет, если что-то не устраивает. Не разберутся в ситуации, не наведут порядок, а пошлют!

Наш Телеграм:   https://t.me/bankdig

Банк Открытие - все отзывы      ипотека в Банк Открытие      ипотека - все банки


Ловим огромные скидки, экононим на покупках 90%, смотрите как:



© 2019. BankDig.com | RSS | Карта сайта